Jo agrāk jūs sākat ietaupīt, aizejot pensijā, jo vairāk jums būs jāstrādā, kad esat atcēlis sevi no darbaspēka. Bet tas var būt sarežģīts process, tāpēc cilvēki izmanto programmatūru, piemēram, TurboTax, lai palīdzētu viņiem sekot viņu iemaksām un nodokļu atvieglojumiem.
TurboTax tomēr var būt nedaudz smalks, un, ja jūs pārveidojat savu tradicionālo IRA par Roth IRA, pareiza izmaiņu ievadīšana ir iesaistīts process. Ja jūs to nedarīsit pareizi, jūsu skaitļi, iespējams, neizskatīsies pareizi, piemēram, soda naudas par papildu iemaksām, kad tās nevajadzētu darīt.
Apskatīsim, kā pareizi ievadīt jūsu aizmugures Roth IRA pārveidi, lai jūs varētu būt pārliecināti, ka jūsu citētie skaitļi ir pareizi.
Ziņošana par Backdoor Roth IRA vietnē TurboTax
Pirmkārt, jums jāievada neatskaitāmais ieguldījums, kas veikts jūsu tradicionālajā IRA. Šī rokasgrāmata ir paredzēta TurboTax Online, taču, ja izmantojat darbvirsmas versiju, procedūra ir ļoti līdzīga un tai nevajadzētu radīt jums neskaidrības.
- Atveriet nodokļu deklarāciju.
- Vietnē TurboTax Online noklikšķiniet uz Meklēt un ievadiet IRA iemaksas .
- Noklikšķiniet uz Pāriet uz .
- Logā Tradicionālā IRA un Roda IRA noklikšķiniet uz Tradicionālā IRA.
- Sadaļā Vai jūs veicinājāt ieguldījumu tradicionālajā IRA?, atlasiet Jā .
- Sadaļā Vai šī ir pensijas sadales atmaksa?, izvēlieties Nē .
- Logā Pastāstiet mums, cik daudz jūs ieguldījāt, aizpildiet summu, ko esat iemaksājis šogad.
- Sadaļā Vai jūs mainījāt savas domas?, atlasiet Nē .
- Atbildiet uz pārējiem sniegtajiem jautājumiem, jo tie attiecas uz jūsu pašreizējo nodokļu situāciju.
Pēc tam jūs pastāstīsit TurboTax par jūsu veikto Rota aizmugures pārveidi.
- Meklēt 1099-R .
- Noklikšķiniet uz Pāriet uz .
- Logā Jūsu 1099-R noklikšķiniet uz Jā un pēc tam turpiniet. Ja jūs nonāksit ekrānā Jūsu 1099-R ieraksti, noklikšķiniet uz Pievienot vēl 1099-R .
- Varat izvēlēties manuāli ievadīt 1099-R veidlapas datus, izpildot ekrānā redzamos norādījumus, vai arī importēt to tieši, ja jums ir digitālā versija.
- Sadaļā Vai jūs mantojāt IRA no?, atlasiet Nē .
- Sadaļā Ko jūs darījāt ar naudu no?, izvēlieties Es pārvietoju naudu uz citu pensijas kontu (vai atgriezu to tajā pašā kontā).
- Pēc tam atlasiet Es konvertēju visu šo naudu Roth IRA kontā .
- Pabeidziet precīzi atbildēt uz atlikušajiem jautājumiem, līdz nokļūsit logā Jūsu 1099-R ieraksti, kas nozīmē, ka esat pabeidzis ziņošanu par sava aizmugures Rota pārveidi.
Kad esat veicis šīs darbības, jums vajadzēja veiksmīgi ievadīt informāciju, kas programmatūrai nepieciešama, lai pareizi aprēķinātu nodokļu deklarāciju.
Pārbaudiet nodokļu rezultātus
Ja vēlaties pārliecināties, ka viss noritēja pareizi, varat veikt šādas darbības, lai pārbaudītu, kā jums tiks uzlikti nodokļi jūsu Roth IRA:
- Ekrāna kreisajā pusē noklikšķiniet uz Nodokļu rīki .
- Noklikšķiniet uz Rīki .
- Rīku centra ekrānā izvēlieties Skatīt nodokļu kopsavilkumu .
- Loga kreisajā pusē noklikšķiniet uz Preview my 1040 .
Sadaļā ar nosaukumu 1040 pastkarte, 4. rinda jums vajadzētu redzēt savu Roth IRA, kas uzskaitīta IRA sadalījumā .
Kamēr jums nebija ienākumu no brīža, kad jūs veicāt iemaksu savā tradicionālajā IRA, un līdz brīdim, kad veicāt pārveidošanu par Roth IRA, jūsu ar nodokli apliekamai summai vajadzētu parādīties kā nullei. Ja starp iemaksu un reklāmguvumu jums bija ienākumi, tie joprojām tiks aplikti ar nodokļiem un tiks parādīti šeit.
Sadaļā ar 1. grafika 32. rindiņas IRA atskaitījumu nevajadzētu būt kaut kam.
Divas lietas šajā dzīvē ir noteiktas: nāves un nodokļu nepilnības
Ja jūs nopelnāt pārāk daudz, lai varētu veikt standarta iemaksu Roth IRA, bet jūs tomēr vēlaties izmantot elastības iespējas un palielināt pēcpensijas finansējumu, ko viens nodrošinās, tad Roth aizmugures durvis ir veids, kā iet.
Izmantojot šo rokasgrāmatu, jums vajadzētu būt iespējai to pareizi ievadīt TurboTax, lai jūs varētu viegli izsekot savām iemaksām, atskaitījumiem un tam, cik lielu nodokli jums vajadzētu samaksāt finanšu gada beigās.
